在近些年银行打击电信诈骗和反洗钱方面加大力度后，很多用户发现自己的储蓄卡被冻结了转账和支付功能。尽管这些用户没有从事犯罪活动，但由于他们的资金流动方式与别人的洗钱操作相似，银行系统24小时自动监测，宁可错杀一百，不放过一人，因此他们的卡也被封锁了。本文将为您介绍储蓄卡容易被风控和冻结的操作行为，并提供规范使用储蓄卡的建议以避免风控提醒。
储蓄卡容易被风控和冻结的操作行为：
1. 同一张储蓄卡连续多笔到账，到账后立即转走。
2. 多笔大额交易与客户身份信息不匹配。
3. 频繁转账交易，不分节假日、早午晚，半夜都还在交易。
4. 连续多日异常大额、快速交易，快进快出。
5. 储蓄卡长期没什么余额。
6. 储蓄卡长期没什么交易，突然频繁交易。
7. 与参与犯罪活动（骗黄赌毒）的人有资金往来也会被一并冻结。
建议储蓄卡如下规范使用：
1. 单张储蓄卡单月交易量建议50万以内、交易笔数100笔以内。
2. 单张储蓄卡单日交易笔数不要超过15笔。
3. 不要连续相同相近金额进出账。
4. 不要同银行信用刷到同银行的储蓄卡。
5. 不要入账非法资金（虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等）。
6. 不要与已参与犯罪活动的人有资金往来。
7. 不要出售、出借、出租给他人使用。
8. 到账的资金至少间隔半小时以上再转出，能隔夜更好。
9. 卡里留存部分资金，不要总是空卡。
10. 储蓄卡也要做一些消费，比如绑定支付宝、微信购物。
11. 多个收款设备不要使用同一张储蓄卡做结算卡导致该卡资金进出账太大，建议用不同的卡结算分散资金进出。
结论：
在银行加强风控的背景下，规范使用储蓄卡至关重要。本文介绍了储蓄卡容易被风控和冻结的操作行为，并提供了规范使用储蓄卡的建议以避免风控提醒。这些建议包括单张储蓄卡单月交易量、交易笔数、单日交易笔数和不同银行的交易等限制，同时不要入账非法资金、与犯罪人员有资金往来，以及不要出售、出借、出租给他人使用等措施。这些措施可以帮助您规范储蓄卡的使用，避免不必要的风险和麻烦。
文章出自易生支付聚赢家官网，如转载请注明本文链接:https://www.sdboo.com/11177.html
