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聚合家POS机:信用卡禁止交易的MCC有哪些?

发布时间:2024-08-02人气:40 次

在金融科技飞速发展的今天,信用卡已成为我们支付和消费的重要工具。然而,随着信用卡使用的普及,也出现了一些违规交易行为,对金融市场的稳定和持卡人的资金安全构成了威胁。为了应对这些挑战,银行和监管机构对信用卡的使用提出了一系列新规范。

一、信用卡交易限制

首先,银行明确指出,信用卡不得用于以下几类交易:

房地产交易:包括房产购买、车位购买等,涉及的商户类别码包括1520、1771、7012、7013等。

房地产税费:涉及的商户类别码为9312。

投资理财:包括购买理财产品、股票、期货等,涉及的商户类别码为6211、6541等。

此外,对于房产租赁、物业管理、金融服务、保险、烟草配送、彩票销售等日常消费场景,银行设置了交易金额限制,以符合个人日常消费习惯,同时防范资金违规使用。

二、信用卡异常交易行为管理

银行进一步加强了对信用卡异常交易行为的管理,明确了以下几项禁止行为:

非正规交易:禁止通过虚假手段恶意套取银行信贷资金或权益。

房地产领域:禁止用于购买房产、支付购房首付款、缴纳房产税费等。

理财投资领域:禁止用于购买理财产品、股票、期货、信托、基金等。

生产经营领域:禁止用于批发进货、购买原材料、支付货款等。

偿还债务:禁止用于偿还信用卡、贷款、其他金融机构欠款等。

非法活动:禁止用于非法融资、赌博、洗钱、电信诈骗等违法活动。

三、风险管控措施

为了保障信用卡交易的安全,银行将采取以下风险管控措施:

实时监测信用卡交易,确保交易的合规性。

要求持卡人提供发票、购买小票等交易凭证,核实交易用途。

对涉嫌异常行为或风险状况恶化的持卡人,银行有权采取提醒、核查、限制交易、调降授信额度、止付、限制办理分期业务、提前还款等措施。

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